چگونه از کلاهبرداری رمزارز در ایران در امان بمانیم؟

بازار رمزارز در ایران این روزها حال و هوایی پرریسک پیدا کرده است. کارشناسان هشدار می‌دهند که فضای کنونی شباهت زیادی به اتفاقات بورس سال ۱۴۰۰ دارد؛ سالی که هزاران سرمایه‌گذار فریب وعده‌های سودهای نجومی را خوردند و سرمایه‌های خود را از دست دادند.

این بار اما سناریوی تازه‌ای رقم خورده است. کانال‌های تلگرامی فروش تتر و صرافی‌های فاقد مجوز جایگزین تالارهای شلوغ بورس شده‌اند. کلاهبرداران با وعده فروش رمزارز ارزان‌تر از بازار یا تضمین سودهای سریع، قربانیان را جذب می‌کنند. نتیجه اما چیزی جز حسرت و حساب‌های خالی نیست.

انفجار پرونده‌های رمزارز در پلیس فتا

به گزارش تسنیم، پلیس فتا طی ماه‌های اخیر با موجی کم‌سابقه از پرونده‌های کلاهبرداری رمزارزی مواجه شده است. بر اساس اعلام سردار وحید مجید، رئیس پلیس فتای فراجا، تعداد پرونده‌های مرتبط با رمزارز از سال ۱۳۹۹ تاکنون از ۲۰۵ مورد به بیش از ۴ هزار پرونده رسیده است؛ رشدی نزدیک به ۲۰ برابر.

بخش زیادی از این پرونده‌ها «کثیرالشاکی» هستند؛ یعنی تعداد زیادی قربانی از سراسر کشور درگیر یک پرونده می‌شوند. این موضوع نشان می‌دهد که الگوی کلاهبرداری‌ها گسترده و سازمان‌یافته است.

محدودیت‌های تازه بانک مرکزی

همزمان با این تحولات، بانک مرکزی نیز برای کاهش ریسک‌ها وارد عمل شده است. بر اساس مصوبه جدید هیات عالی بانک مرکزی، برای خرید و نگهداری رمزارزهای پایه ثابت (مانند تتر) محدودیت‌هایی اعمال شده است:

• سقف خرید سالانه برای هر کاربر (حقیقی یا حقوقی) معادل ۵ هزار دلار تعیین شده است.

• سقف نگهداری رمزارزهای پایه ثابت نیز برای هر کاربر برابر با ۱۰ هزار دلار خواهد بود.

این تصمیم با هدف محدود کردن مخاطرات و جلوگیری از ورود سرمایه‌های سنگین به بازار غیرشفاف رمزارز اتخاذ شده است. با این حال کارشناسان می‌گویند که این محدودیت‌ها تنها بخشی از راهکار هستند و نبود نظارت بر فضای غیرمجاز تلگرام همچنان چالش اصلی باقی مانده است.

تلگرام؛ بستر آزاد کلاهبرداران رمزارز

یکی از نقاط اصلی فعالیت کلاهبرداران، کانال‌های تلگرامی فروش تتر و رمزارز است. این کانال‌ها معمولا با تبلیغات گسترده، قیمت‌های وسوسه‌انگیز و وعده تحویل سریع، اعتماد کاربران را جلب می‌کنند. اما در عمل، پس از واریز وجه، یا انتقالی صورت نمی‌گیرد یا حساب کاربر مسدود می‌شود.

پیش‌تر گزارش‌هایی منتشر شده بود که نشان می‌داد بخشی از این کانال‌ها با گردانندگان خارج‌نشین هماهنگ هستند. همین موضوع ریسک را چند برابر می‌کند؛ چرا که پیگیری قضایی در خارج از کشور عملا دشوار یا حتی غیرممکن است.

شباهت‌ها با بورس ۱۴۰۰

الگوهای روانی که امروز در تبلیغات رمزارزها دیده می‌شود، بسیار شبیه همان تکنیک‌هایی است که در سال ۱۴۰۰ سهامداران تازه‌کار را جذب بورس کرد:

• وعده سودهای سریع و نجومی

• تحریک هیجان جمعی برای جا نماندن از فرصت سرمایه‌گذاری

• بی‌توجهی به هشدارهای کارشناسی

• اتکا به شایعات و توصیه‌های کانالی به جای مشاوره تخصصی

به همین دلیل، بسیاری از کارشناسان بازار رمزارز را اکنون یک «تکرار بورس ۱۴۰۰ با بزک دیجیتالی» می‌دانند.

هشدار کارشناسان و راهکارها

کارشناسان بر این باورند که در شرایط فعلی، آگاهی و احتیاط تنها ابزار دفاعی کاربران است. تجربه تلخ بورس نشان داده که اعتماد کورکورانه به تبلیغات و وعده‌های سود سریع، به ضرر قطعی منجر خواهد شد.

آن‌ها توصیه می‌کنند:

• تنها از صرافی‌های دارای مجوز رسمی استفاده شود.

• وعده فروش ارزان‌تر از نرخ بازار یا تضمین سود قطعی جدی گرفته نشود.

• سرمایه‌گذاری در رمزارز بیش از توان مالی و پس‌انداز امن نباشد.

• کاربران اخبار و هشدارهای رسمی پلیس فتا و بانک مرکزی را دنبال کنند.

جمع‌بندی

بازار رمزارز ایران امروز در نقطه‌ای حساس قرار دارد. پرونده‌های کلاهبرداری ۲۰ برابر شده‌اند، محدودیت‌های تازه بانکی اعمال شده و تلگرام به جولانگاه کلاهبرداران تبدیل شده است. اگر تجربه بورس ۱۴۰۰ چیزی به ما آموخته باشد، آن است که اعتماد بی‌حساب به تبلیغات و شایعات، سرمایه افراد را در معرض خطر جدی قرار می‌دهد.

منبع: ایران جیب